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騙取受害人手機(jī)驗證碼
在其名下的銀行賬戶之間
互相轉(zhuǎn)賬
讓受害人的銀行賬戶仿佛“失控”
詐騙分子再輔以多變的催促話術(shù)
讓受害人暈頭轉(zhuǎn)向
借機(jī)騙取錢財
近期有大連市民差點因此上當(dāng)
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騙術(shù)復(fù)雜 層層圈套
大連市民付先生近期有貸款需求，并曾在網(wǎng)上咨詢。事發(fā)當(dāng)天，詐騙分子添加其為微信好友，并自稱是某銀行客戶經(jīng)理，表示可以提供一筆23萬元的貸款。
付先生信以為真，按照對方要求發(fā)送了身份證照片、銀行卡照片以及手機(jī)銀行APP中的資產(chǎn)截圖。隨后，付先生收到一條短信，提示其正在開通e錢包、e支付服務(wù)，并附帶一串?dāng)?shù)字驗證碼。
在對方的不斷催促下，付先生將驗證碼發(fā)送給對方，隨后便收到銀行短信通知其卡內(nèi)9萬元人民幣被轉(zhuǎn)出。
此時，付先生感覺不太對勁。詐騙分子又主動提出付先生賬戶被轉(zhuǎn)出9萬元的情況，并謊稱辦理貸款需要和“安全賬戶”進(jìn)行多筆資金往來后，方可將9萬元和23萬元貸款一同轉(zhuǎn)給付先生。隨后，付先生發(fā)現(xiàn)自己的銀行賬戶中收到了29999元人民幣。
提個醒
這里，詐騙分子獲取付先生的驗證碼后，在其名下開通了二類賬戶，從付先生的銀行卡中轉(zhuǎn)出9萬元到二類賬戶后，又轉(zhuǎn)回29999元，以此誘導(dǎo)付先生向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬。
當(dāng)詐騙分子要求付先生將29999元轉(zhuǎn)入指定的“安全賬戶”完成“資金往來”時，付先生提出想要終止貸款。詐騙分子便稱已發(fā)送驗證碼，提供此驗證碼即可終止貸款流程并歸還錢款。
之后，詐騙分子發(fā)現(xiàn)未收到驗證碼，便恐嚇付先生，違約會面臨11萬元違約金且會影響個人征信。付先生便再次透露了驗證碼，隨即發(fā)現(xiàn)銀行卡中又被轉(zhuǎn)出29999元。
就在詐騙分子用層層騙術(shù)
“套路”付先生時
大連市公安局沙河口分局
春柳街派出所接到分局指令
市民付先生
因辦理貸款
可能正在遭遇詐騙
及時止付 避免損失
由于當(dāng)時付先生已多次與詐騙分子聯(lián)系，為防止其再次轉(zhuǎn)賬，值班民警周建聰迅速出警，第一時間通聯(lián)市局反詐中心進(jìn)行緊急止付，并電話聯(lián)系付先生，幫助其穩(wěn)定情緒，梳理時間細(xì)節(jié)與轉(zhuǎn)賬明細(xì)，并阻止其繼續(xù)與詐騙分子通話。
民警及時趕到，避免付先生財產(chǎn)損失。隨后，民警協(xié)助付先生到銀行修改賬戶密碼等信息，并向其講解了反詐知識。
民警通過銀行客服
查找到付先生剛剛開通的
二類賬戶中的6萬余元
與以存單形式存在其名下的29999元
因為民警勸阻及時
付先生沒有遭受財產(chǎn)損失
警方提示
詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)媒體、電話、短信、社交軟件等發(fā)布辦理貸款、信用卡、提額套現(xiàn)等廣告信息，以事先收取手續(xù)費(fèi)、保證金、驗資、交稅等為由，或以檢驗還貸能力、調(diào)整利率、降息、提高征信等為借口，誘騙具有貸款需求或曾辦理貸款業(yè)務(wù)的受害人轉(zhuǎn)賬匯款，甚至騙取受害人銀行賬戶、密碼和驗證碼等信息直接轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)，從而實施詐騙。
大家要牢記不要輕易透露銀行賬戶密碼、驗證碼等個人信息，轉(zhuǎn)賬匯款時要多加核實。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，要及時報警。
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