不法分子冒充平臺(tái)客服實(shí)施二次詐騙。
大連新聞傳媒集團(tuán)記者 安文元
近年來(lái)，P2P投資平臺(tái)出現(xiàn)“爆雷潮”，投資人無(wú)法提現(xiàn)，被騙人受損較大，嚴(yán)重影響了金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。近期，不法分子又冒充P2P投資平臺(tái)客服，以“清退回款”為由向投資人實(shí)施二次詐騙，導(dǎo)致投資者再次上當(dāng)受騙。
大連公安部門發(fā)出緊急預(yù)警。 不法分子往往冒充爆雷的投資平臺(tái)客服，打著落實(shí)國(guó)家清退政策的旗號(hào)，以“清退回款”為由聯(lián)系投資者，稱要退款，要求在指定平臺(tái)注入一定數(shù)額的資金作為回款基數(shù)，騙取投資者錢財(cái)。此類騙局正是利用了投資者急于兌付的心理，導(dǎo)致投資者再次受騙。
A
典型案例
近期，我市高新園區(qū)市民張女士在自己的QQ郵箱里收到一封名為“致聚勝財(cái)富用戶的一封信”的郵件，由于張女士在2014年投資過(guò)“聚勝財(cái)富”損失了25萬(wàn)，所以就打開郵件進(jìn)行查看。郵件稱因有關(guān)部門介入，公司開展清退，要先為部分用戶回款，郵件里留了一個(gè)QQ群號(hào)。被害人添加QQ群后，又單獨(dú)添加了幾個(gè)群友，群友都表示已經(jīng)按照流程操作，收到了回款。此時(shí)群管理員向張女士發(fā)送了一張表格，其中的個(gè)人信息和投資金額都確實(shí)與張女士的信息一致。于是張女士不再懷疑，按照管理員的指示，下載了一個(gè)名為BitUBU的App，在其中繳納了15%的手續(xù)費(fèi)。但是張女士發(fā)現(xiàn)自己的本金和手續(xù)費(fèi)根本無(wú)法提現(xiàn)，管理員又以卡號(hào)輸入錯(cuò)誤、被凍結(jié)、高風(fēng)險(xiǎn)等理由多次讓張女士繼續(xù)轉(zhuǎn)賬，張女士才意識(shí)到被騙。
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詐騙步驟
1、群發(fā)清退兌付郵件。詐騙分子通過(guò)非法手段獲得爆雷的投資平臺(tái)客戶信息后，群發(fā)清退兌付郵件，郵件聲稱只有部分用戶回款，讓被害人聯(lián)系官方清退兌付群，并稱如果在收到郵件24小時(shí)內(nèi)未聯(lián)系群客服將按自動(dòng)放棄本次名額處理。
2、建立“假托”群聊，提供回款方案。在群聊中除了被害人均是詐騙分子，互相配合表示收到回款，迷惑被害人。之后由“群管理”向被害人發(fā)送之前投資的詳細(xì)信息，進(jìn)一步降低被害人的警惕心。之后提供回款方案，比如只有注資轉(zhuǎn)賬了才能給你分批返還之前的資金，或者提現(xiàn)要繳納20%個(gè)人所得稅等等。
3、誘導(dǎo)投資者登錄虛假平臺(tái)。詐騙分子會(huì)誘導(dǎo)被害人注冊(cè)登錄一個(gè)詐騙分子提供的虛假平臺(tái)，以注資、繳納稅款、繳納保證金等理由，向詐騙分子提供的賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，最終完成詐騙。
大連公安防騙提醒
針對(duì)這些P2P“回款”信息，投資者需要謹(jǐn)慎對(duì)待，遇到問(wèn)題應(yīng)向警方或者銀保監(jiān)會(huì)、金融辦等官方機(jī)構(gòu)咨詢，千萬(wàn)不要輕信互聯(lián)網(wǎng)群中流通的信息，以避免受到二次的財(cái)產(chǎn)傷害。
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