近日，一則“陽光私募12.52億元存款丟失”話題引發(fā)熱議。
有消息稱，6月26日，根據(jù)長安銀行兩家支行提供的《賬戶余額明細表》，優(yōu)策投資(浙江優(yōu)策投資管理有限公司)旗下三只私募產(chǎn)品的基金專戶協(xié)議存款合計超12億元。但到了7月3日，有投資者發(fā)現(xiàn)，長安銀行打印的賬戶流水憑證顯示，上述協(xié)議存款僅剩下8.6萬元。
從上到下依次為：優(yōu)策長實、優(yōu)策月月盈3號、優(yōu)策長秀存款賬戶交易明細（部分截圖），三個賬戶合計金額為8.6萬元 圖片來源：爆料人提供
對十多億資金“不翼而飛”，有媒體稱，優(yōu)策投資已向長安銀行發(fā)去律師函，指出上述私募專戶違反協(xié)議約定開立網(wǎng)銀，導(dǎo)致資金被劃出。
長安銀行客服回應(yīng)南都·灣財社記者稱，開通網(wǎng)銀是根據(jù)雙方簽署的補充協(xié)議開通，優(yōu)策投資的說法屬于誤導(dǎo)，已報案處理；對優(yōu)策投資的基金存款被劃出，長安銀行無資金托管人職責(zé)。對長安銀行是否違反與優(yōu)策投資初始簽訂的“賬戶本金和利息不得劃入其他賬戶”等條款？長安銀行客服說，并不清楚以前雙方的存款合約約定。
超12億存款“不翼而飛”？
近日，有爆料人稱，從2019年2月19日開始，有投資者購買了優(yōu)策投資“優(yōu)策月月盈”“優(yōu)策長實”“優(yōu)策長秀”三只陽光私募基金產(chǎn)品。2019年4月至2023年5月，優(yōu)策投資與長安銀行簽訂《協(xié)議存款合同》，將上述三只產(chǎn)品的募集資金，存入長安銀行寶雞金陵支行、長安銀行寶雞科技支行私募基金專戶。
根據(jù)《協(xié)議存款合同》，長安銀行于每月付息日向優(yōu)策投資提供《賬戶余額明細表》。爆料人稱，到了7月3日，投資者發(fā)現(xiàn)《賬戶余額明細表》并未如期公布，而長安銀行打印的賬戶流水憑證顯示，協(xié)議存款僅剩下8.6萬元。
優(yōu)策投資三只基金存入長安銀行的12.52億元，到今年6月僅余8.6萬元，圖為涉事方關(guān)系圖（制圖BY每日經(jīng)濟新聞）
令人詫異的是，據(jù)爆料人提供的材料，6月26日，長安銀行寶雞科技支行、長安銀行寶雞金陵支行打印的《賬戶余額明細表》顯示，上述三只產(chǎn)品的基金專戶本金依舊超12億元。
財報顯示，上市三只私募產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征是R2(穩(wěn)健型)。令投資者沒想到的是，這本來屬于穩(wěn)健型的投資，最后卻連本金也“不翼而飛”。
私募控訴銀行違約開網(wǎng)銀導(dǎo)致錢被劃走
銀行稱依據(jù)雙方補充協(xié)議合規(guī)開通網(wǎng)銀
賬戶里的十多億存款幾乎清零，那存款究竟去了哪里？
據(jù)媒體獲取的銀行賬戶憑證顯示，上述三只產(chǎn)品的基金專戶除了向基金投資賬戶轉(zhuǎn)過款外，還向三家外部公司轉(zhuǎn)過款，分別是：寶雞鳳凰嶺股權(quán)投資管理有限公司、西安暢融投資管理有限公司和寶雞遠大資產(chǎn)管理有限公司。
7月10日，優(yōu)策投資發(fā)布部分基金運作重大事項公告，暫停了包括上述3只基金在內(nèi)的多只基金的申贖業(yè)務(wù)辦理，同時提到，將與公安機關(guān)、長安銀行總行對接。
圖為優(yōu)策投資發(fā)布部分基金運作重大事項公告截圖
消息稱，優(yōu)策投資已委托律師向長安銀行發(fā)去律師函，律師函統(tǒng)計的上述三只基金產(chǎn)品在長安銀行的存款總額為13.2億元。
十多億資金究竟是如何被劃走的？
優(yōu)策投資在律師函中提到，上述私募專戶違反規(guī)定開立網(wǎng)銀，導(dǎo)致基金專屬協(xié)議存款賬戶資金被轉(zhuǎn)出。
據(jù)稱，長安銀行寶雞金陵支行與優(yōu)策投資簽訂的協(xié)議存款合同曾約定，長安銀行向優(yōu)策投資支付的本金和利息，必須劃至優(yōu)策投資指定賬戶內(nèi)，不得劃入其他賬戶；此外，根據(jù)資金監(jiān)管要求，優(yōu)策投資不開通網(wǎng)銀，不用此筆存款做任何金融業(yè)務(wù)。
對于長安銀行是否為上述基金專戶開通了網(wǎng)銀？是否違反了與優(yōu)策投資的協(xié)議存款合同？
長安銀行客服對南都·灣財社表示，優(yōu)策投資在長安銀行開立賬戶后，長安銀行依據(jù)優(yōu)策投資與長安銀行的補充協(xié)議和申請，為優(yōu)策投資上述基金專戶全部開通了網(wǎng)銀，優(yōu)策投資可以隨時通過網(wǎng)銀查詢銀行賬戶的交易明細和賬戶余額，不存在對基金專戶余額不知情。優(yōu)策投資的聲明屬于誤導(dǎo)投資人，長安銀行已向優(yōu)策投資送達律師函，并向公安機關(guān)報案維權(quán)。
對存款被劃出，客服人員對記者稱，優(yōu)策投資在長安銀行開立的賬戶并非證券投資基金的托管賬戶，長安銀行無資金托管人職責(zé)。據(jù)了解，《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)履行安全保管基金財產(chǎn)等職責(zé)。
但對于存款被劃至其他賬戶，長安銀行是否違反了與初始與優(yōu)策投資簽訂的“本金和利息不得劃入其他賬戶”等合約條款？長安銀行客服說，并不清楚以前雙方的存款合約約定。
記者進一步追問，若賬戶開通了網(wǎng)銀，對外劃轉(zhuǎn)資金是否就不需要銀行審核？長安銀行另一客服人員說，長安銀行常規(guī)企業(yè)賬戶通過網(wǎng)銀出賬如果達到一定額度均需經(jīng)過銀行相關(guān)審核。
采寫：南都·灣財社見習(xí)記者 黃順威
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