一場掀起輿論風(fēng)暴的村鎮(zhèn)銀行資金提現(xiàn)難風(fēng)波，背后隱藏著一個關(guān)鍵人物——河南新財富集團實控人呂某。 據(jù)許昌市公安局透露的信息，2011年以來，以呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實施系列嚴(yán)重犯罪。 呂某是誰？他到底是怎樣一個人？ 根據(jù)第一財經(jīng)等媒體的報道，呂某真名叫呂奕，老家是河南南陽。然而在公開渠道，卻很難找到有關(guān)呂奕的信息。 近日，《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪了十多名河南當(dāng)?shù)厝耸�，包括常住河南南陽的人士，但受訪者均表示此前并未聽說過此人，只是在事件爆發(fā)后才有所耳聞，甚至連呂奕老家河南鎮(zhèn)平縣的數(shù)名人士也表示未聽說過此人。
業(yè)內(nèi)：幾年前呂奕在圈子里很有名
根據(jù)媒體的報道， 呂奕是河南新財富集團實控人，但在工商部門登記的信息中卻并沒有名為呂奕的人士。 引人注意的是，今年3月，網(wǎng)上出現(xiàn)題為《聯(lián)合國新媒體久安電視國際傳媒理事長呂奕向全世界講好“中國故事”》的文章，文中稱“2021年，呂奕先生當(dāng)選久安電視國際傳媒集團新一屆理事長”。上述報道顯示，久安電視國際傳媒集團（Peaceever TV International Media Group Inc.）自稱是一家總部位于紐約、由理事會管理的非盈利性新媒體機構(gòu)。該文章稱，美國東部時間2022年1月31日下午，紐約時報廣場舉行慶祝中國農(nóng)歷春節(jié)的活動，活動主辦方久安電視國際傳媒集團與世界和諧基金會的代表與嘉賓一道在大屏幕前敲響世界和諧鐘。本次活動是由久安電視國際傳媒集團理事長呂奕發(fā)起，并與世界和諧基金會共同主辦的。
從該文章中呂奕的照片來看，這一名為呂奕的人士，與此前媒體報道中所提到的新財富集團實控人呂奕極為相似。 但《每日經(jīng)濟新聞》記者在向十多名河南當(dāng)?shù)厝耸坎稍L求證時，受訪者均表示此前并未聽說過呂奕此人，只是事件爆發(fā)后才有所耳聞。 但也有金融圈人士稱，2016年前后，呂奕在圈子里很有名，“他們想收的銀行，別家都會退出�！�
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媒體報道稱呂奕曾卷入賄賂案
根據(jù)河南許昌當(dāng)?shù)毓膊块T“平安許昌”發(fā)布的警情通報，2022年4月，公安機關(guān)依法對河南新財富集團投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案偵查。 據(jù)初步查明，以該公司實際控制人呂某為首的犯罪團伙從2011年就開始利用村鎮(zhèn)銀行實施系列嚴(yán)重犯罪。
平安許昌發(fā)布的警情通報
那么，這個呂某控制的新財富集團究竟有著怎樣的能量，才能滲透如此多的銀行？公開信息顯示，河南新財富集團成立于2011年7月中旬，注冊資本1.16億元，法人代表為余澤峰，持股比例80%，自然人林恒森持股20%，公司經(jīng)營范圍包括對實業(yè)投資、企業(yè)投資與管理。 該公司已于2022年2月10日注銷。 有媒體報道，鄭州市中級人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書中披露，呂奕為尋求貸款，曾向河南某銀行副行長借款900多萬元，后續(xù)為獲取更多貸款，又行賄2300多萬元……呂奕借款后，再放貸給一些關(guān)聯(lián)公司。 在這份判決書里，呂奕的身份是新財富集團董事長。 也是在這份判決書中，河南新財富集團出具證明稱，河南海菱實業(yè)發(fā)展有限公司、河南祺旺實業(yè)發(fā)展有限公司、河南航天家電股份有限公司、鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司、石家莊文昊商貿(mào)有限公司、南京合生和商貿(mào)有限公司、河南鼎佳實業(yè)發(fā)展有限公司、河南新世紀(jì)投資股份有限公司、鄭州帛玨商貿(mào)有限公司等公司均由呂奕實際控制。不過，《每日經(jīng)濟新聞》記者在進行相關(guān)核實的過程中，發(fā)現(xiàn)目前這份判決書在裁判文書網(wǎng)上已檢索不到。
資料圖
河南新財富集團滲透多家銀行
在河南部分村鎮(zhèn)銀行出現(xiàn)資金風(fēng)波之后，《每日經(jīng)濟新聞》記者通過工商信息查詢平臺并結(jié)合有關(guān)媒體的報道發(fā)現(xiàn)， 新財富集團并未直接持有相關(guān)銀行的股權(quán)， 出現(xiàn)狀況的禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、安徽固鎮(zhèn)新淮河村鎮(zhèn)銀行的股東名單中均出現(xiàn)了許昌農(nóng)商行。今年5月底，許昌農(nóng)商行的間接股東——許昌市投資集團發(fā)布《澄清公告》： 多家村鎮(zhèn)銀行均為獨立法人機構(gòu)且獨立運營，許昌農(nóng)商行不實際控制其經(jīng)營管理。 那么許昌農(nóng)商行和河南新財富是否有關(guān)聯(lián)呢？ 事實上，許昌農(nóng)商行名義上的第一大股東許昌德億田農(nóng)資有限公司，與河南新財富集團之間有著關(guān)聯(lián)。 一份題為《鄭州開泰商貿(mào)有限公司與許昌德億田農(nóng)資有限公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛一審民事判決書》顯示，2016年10月，開泰商貿(mào)公司與德億田農(nóng)資公司簽訂股份代持協(xié)議， 開泰商貿(mào)公司委托德億田農(nóng)資公司購買許昌魏都農(nóng)商銀行股份702.06萬股，由德億田農(nóng)資公司代為持有， 股份認(rèn)購款為23378598元。德億田農(nóng)資公司僅為名義股東，開泰商貿(mào)公司享有實際的股東權(quán)利和收益。
許昌魏都農(nóng)商銀行正是許昌農(nóng)商銀行的曾用名。 工商信息查詢平臺顯示，開泰商貿(mào)公司的法定代表人閆勇間接持有河南浩宏機械設(shè)備有限公司股權(quán)，后者的法定代表人為余澤峰。而河南新財富集團的法定代表人及持股80%的大股東的名字同樣也是余澤峰。上述判決書提到的由呂奕控制的公司里，工商信息查詢平臺還顯示，河南航天家電股份有限公司持有開封新東方村鎮(zhèn)銀行股權(quán)，河南新世紀(jì)投資股份有限公司持有民權(quán)農(nóng)村商業(yè)銀行股權(quán)，鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司則持有開封宋都農(nóng)村商業(yè)銀行股權(quán)，鄭州博奧森電器有限公司持有禹州新民生村鎮(zhèn)銀行8.75%的股權(quán)。
記者|張壽林
編輯|王月龍 陳旭 易啟江
校對|何小桃
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起底河南新財富集團實控人:行賄銀行副行長2300萬
據(jù)河南省地方金融監(jiān)督管理局消息，針對近期個別村鎮(zhèn)銀行線上服務(wù)渠道關(guān)閉問題，河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局有關(guān)負責(zé)人6月18日表示，各級金融管理部門密切配合公安機關(guān)開展調(diào)查，禹州新民生等村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)被河南新財富集團操控和利用的犯罪事實已初步查明，相關(guān)資金情況正在排查。
河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局責(zé)成相關(guān)村鎮(zhèn)銀行緊緊依靠當(dāng)?shù)攸h委政府，積極配合公安機關(guān)偵辦案件，做好資金信息登記和后續(xù)處置工作，依法保護金融消費者的合法權(quán)益。同時，提醒相關(guān)群眾配合做好信息登記工作。
那么，新財富集團背后實控人是誰？
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犯罪團伙以河南新財富集團實控人呂某為首
當(dāng)天稍早，許昌市公安局發(fā)布通報稱，4月19日，許昌市公安機關(guān)依法對河南新財富集團投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案偵查。
現(xiàn)初步查明，2011年以來，以該公司實際控制人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實施系列嚴(yán)重犯罪。
目前，案件偵辦取得積極進展，公安機關(guān)已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結(jié)一批涉案資金、資產(chǎn)。該案涉嫌犯罪行為持續(xù)時間長、參與人員多、案情十分復(fù)雜。公安機關(guān)將進一步加大案件偵辦力度，不讓犯罪分子道遙法外、逃避懲罰，進一步加大追贓挽損力度，維護人民群眾合法權(quán)益并適時發(fā)布案件偵辦階段性進展情況。
呂某為何人？
公開資料顯示，河南新財富集團投資控股有限公司，成立于2011年7月19日，注冊資本為11600萬人民幣，法定代表人為余澤峰，目前經(jīng)營狀態(tài)為注銷。公司經(jīng)營范圍包括對實業(yè)投資、企業(yè)投資與管理。
該公司法人為余澤峰，股東有兩人，分別是持股80%的余澤峰、持股20%的林恒森。
資料圖
根據(jù)警方所說，“以該公司實際控制人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實施系列嚴(yán)重犯罪”，但新財富集團的公開資料中似乎并未出現(xiàn)呂某，呂某為何人？
據(jù)第一財經(jīng)報道，呂某真名叫呂奕，1974年生人，國籍是塞浦路斯，但他的老家是河南南陽。
呂奕是新財富集團的實際控制人，其通過旗下遍布全國的上百家公司，先后參股、控股國內(nèi)多家城商行、農(nóng)商行及村鎮(zhèn)銀行。其中，就包括禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行。
他跟銀行打了半輩子交道，一直在搞貸款，2003年，他把河南蘭考到沈丘的蘭尉高速收費權(quán)抵押給銀行，空手套白狼借來24億的修路錢，掙到了第一桶金。
2003年9月26日，河南蘭考到沈丘的蘭尉高速正式奠基，建設(shè)方蘭尉高速開發(fā)有限公司背后的實控人，正是呂奕。
為了融資，呂奕把高速公路收費權(quán)抵押給銀行，借到了修路的資金，之后，又把其中部分資金用于參股金融機構(gòu)，然后再把金融機構(gòu)的股權(quán)抵押融資，就這樣，呂奕先后參股了國內(nèi)很多城商行、農(nóng)商行和村鎮(zhèn)銀行。
再后來，他成立河南新財富集團，專注入股河南的地方銀行。天眼查顯示，新財富的對外投資都在河南。
新財富集團對外投資區(qū)域分布圖
呂奕特別低調(diào)，所以無論是新財富集團，還是這些銀行的股東名單里，都沒有他的名字。
2022年2月，銀監(jiān)會副主席蔡鄂生因受賄被逮捕，呂奕曾協(xié)助調(diào)查，進去了幾個月，出來后他就去了美國。
不巧的是，公開資料顯示，新財富集團于今年2月注銷。
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呂奕的“資本版圖”
不得不說，呂某隱藏得確實很好，但還是留下了蛛絲馬跡。雖然在公開信息中，關(guān)于呂奕本人及其發(fā)跡的資料并不多，但在河南的金融圈，呂奕卻是一個經(jīng)常被人提及的“人物”。
據(jù)第一財經(jīng)報道，鄭州市中級人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書中披露，呂奕為尋求貸款，曾向鄭州銀行副行長喬均安借款900多萬，后續(xù)，為獲取更多貸款，又行賄2300多萬，而且，兩人還一起做起了吃息差的生意，由喬均安負責(zé)搞定銀行批準(zhǔn)，呂奕借款后再放貸給一些關(guān)聯(lián)公司。在這份判決書里，呂奕的身份是新財富集團董事長。
也是在這份判決書中，河南新財富集團出具證明稱，河南海菱實業(yè)發(fā)展有限公司、河南祺旺實業(yè)發(fā)展有限公司、河南航天家電股份有限公司、鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司、石家莊文昊商貿(mào)有限公司、南京合生和商貿(mào)有限公司、河南鼎佳實業(yè)發(fā)展有限公司、河南新世紀(jì)投資股份有限公司、鄭州帛玨商貿(mào)有限公司等公司均由呂奕實際控制。
諸如此類的一系列“有限公司”，正是呂奕用以投資的一小部分影子公司。借由這些影子公司，呂奕滲入了金融行業(yè)，并且控制或大比例持了多家金融機構(gòu)。
根據(jù)河南省地方金融監(jiān)督管理局所說，禹州新民生等村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)被河南新財富集團操控和利用的犯罪事實已初步查明。
而禹州新民生銀行的股東列表里，就有呂奕實際控制的鄭州博奧森電器有限公司。
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這意味著，新財富集團成立多家影子公司，一方面通過某一家影子公司同時參股多家金融機構(gòu)，另一方面在同一家金融機構(gòu)中，同時安插多家影子公司，最終形成股權(quán)的集中，從而達到控股或者大比例持股的目的。
這也就揭開了某些相關(guān)村鎮(zhèn)銀行實際控制權(quán)到底由誰控制的懸疑。（來源：綜合整理自河南省地方金融監(jiān)督管理局、第一財經(jīng)（馮皓）、天眼查、公開信息等 整理：方鳳嬌）
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