記者陳晨
河南村鎮(zhèn)銀行取款難一事又有了新進(jìn)展。6月20日，河南4家村鎮(zhèn)銀行發(fā)布了相同公告，內(nèi)容為從即日起開展線上客戶資金信息登記工作。不過(guò)，也有儲(chǔ)戶提出了疑問(wèn)，銀行應(yīng)該最了解儲(chǔ)戶的存款數(shù)據(jù)，同時(shí)他們擔(dān)心登記后就成了涉及村鎮(zhèn)銀行金融詐騙案的受害人，擔(dān)心銀行和銀保監(jiān)局因此不再負(fù)責(zé)和監(jiān)管。
銀行公告
關(guān)線上業(yè)務(wù)2個(gè)月后
4家村鎮(zhèn)銀行開展線上登記
記者從禹州新民生村鎮(zhèn)銀行官網(wǎng)看到，公告為“按照金融管理部門要求，我行從即日起開展線上客戶資金信息登記工作。凡我行線上交易系統(tǒng)關(guān)閉后不能正常辦理業(yè)務(wù)的客戶均需登記，請(qǐng)完整、真實(shí)、準(zhǔn)確填寫相關(guān)信息。本鏈接為我行唯一合法登記渠道，請(qǐng)認(rèn)真甄別�！�
點(diǎn)擊該公告后，即進(jìn)入了客戶信息登記表頁(yè)面。記者注意到，登記表內(nèi)需要填寫姓名、身份證號(hào)、電子賬戶號(hào)、聯(lián)系電話、常住地址等基本信息，還需要填寫產(chǎn)品信息，包括交易時(shí)間、金額，產(chǎn)品名稱、年利率，交易渠道，已獲取收益，獲取收益方式等內(nèi)容。此外還有一條補(bǔ)充信息，為“是否存在通過(guò)其他渠道獲取收益”。
登記表最下方還有“填報(bào)人承諾：本人承諾以上所填內(nèi)容完全屬實(shí)，如有虛假，本人愿意承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切后果。”字樣。
村鎮(zhèn)銀行開始登記客戶資金信息
柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行的官網(wǎng)均發(fā)布了相同公告及登記信息表。
此前在4月18日，河南多家村鎮(zhèn)銀行發(fā)布系統(tǒng)升級(jí)的公告，暫停了線上業(yè)務(wù)。多個(gè)村鎮(zhèn)銀行儲(chǔ)戶告訴記者，從4月18日起，他們無(wú)法取款。
在無(wú)法取款2個(gè)月后，6月18日，許昌市公安局發(fā)布警情通報(bào)，表示2022年4月19日，許昌公安依法對(duì)河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案?jìng)刹椤，F(xiàn)初步查明，2011年以來(lái)，以該公司實(shí)際控股人呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。目前公安機(jī)關(guān)已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結(jié)一批涉案資金、資產(chǎn)。
6月18日晚間，河南省地方金融監(jiān)督管理局也就此事做出回應(yīng)，表示責(zé)成相關(guān)村鎮(zhèn)銀行做好資金信息登記和后續(xù)處置工作，同時(shí)提醒相關(guān)群眾配合做好信息登記工作。
一些儲(chǔ)戶仍有質(zhì)疑和擔(dān)心
儲(chǔ)戶紀(jì)先生告訴記者，他也看到了村鎮(zhèn)銀行關(guān)于登記信息的公告，不過(guò)他有一些擔(dān)心。
紀(jì)先生在禹州新民生等3家村鎮(zhèn)銀行共計(jì)存款52萬(wàn)元。他曾告訴記者，自己是本著對(duì)銀行的信任，才將和家人精打細(xì)算攢下來(lái)的辛苦錢存進(jìn)了這三家村鎮(zhèn)銀行，沒(méi)想到至今已經(jīng)有2個(gè)多月無(wú)法將錢取回。
紀(jì)先生說(shuō)，他主要是擔(dān)心登記后，他跟其他儲(chǔ)戶們就成了金融詐騙案的受害人，案子由公安等部門負(fù)責(zé)處理了，而銀保監(jiān)局是否會(huì)因此沒(méi)有監(jiān)管責(zé)任了？銀行是否也脫身了？
“我們是在銀行存款，不管銀行拿我們的存款干了什么，都與儲(chǔ)戶無(wú)關(guān)�！贝饲岸嗝麅�(chǔ)戶曾如此表示。
此外，紀(jì)先生告訴記者，他認(rèn)為公告及登記信息表的用詞“不準(zhǔn)確”，“登記頁(yè)面寫的是‘客戶’不是‘儲(chǔ)戶’，用的是‘資金’不是‘存款’，‘收益’而不是‘利息’”。
6月20日，多名儲(chǔ)戶反映，他們無(wú)法在線上查詢到賬戶余額，“余額又清零了。”
儲(chǔ)戶質(zhì)疑余額又清零
紀(jì)先生表示，大部分儲(chǔ)戶都記不清自己賬戶內(nèi)的詳細(xì)金額和已獲取的利息，“明明銀行什么數(shù)據(jù)都有�！比绻麅�(chǔ)戶登記的數(shù)據(jù)不準(zhǔn)，“到時(shí)候銀行以此為借口重新登記，這個(gè)事情要拖到什么時(shí)候才能解決？”因此紀(jì)先生覺(jué)得，銀行可以讓儲(chǔ)戶確認(rèn)一下自己賬戶內(nèi)的金額，而不應(yīng)讓儲(chǔ)戶自行登記。
延伸閱讀
滲透河南多家銀行的呂奕:他想收的銀行別家都會(huì)退出
一場(chǎng)掀起輿論風(fēng)暴的村鎮(zhèn)銀行資金提現(xiàn)難風(fēng)波，背后隱藏著一個(gè)關(guān)鍵人物——河南新財(cái)富集團(tuán)實(shí)控人呂某。 據(jù)許昌市公安局透露的信息，2011年以來(lái)，以呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。 呂某是誰(shuí)？他到底是怎樣一個(gè)人？ 根據(jù)第一財(cái)經(jīng)等媒體的報(bào)道，呂某真名叫呂奕，老家是河南南陽(yáng)。然而在公開渠道，卻很難找到有關(guān)呂奕的信息。 近日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪了十多名河南當(dāng)?shù)厝耸浚ǔＷ『幽夏详?yáng)的人士，但受訪者均表示此前并未聽說(shuō)過(guò)此人，只是在事件爆發(fā)后才有所耳聞，甚至連呂奕老家河南鎮(zhèn)平縣的數(shù)名人士也表示未聽說(shuō)過(guò)此人。
業(yè)內(nèi)：幾年前呂奕在圈子里很有名
根據(jù)媒體的報(bào)道， 呂奕是河南新財(cái)富集團(tuán)實(shí)控人，但在工商部門登記的信息中卻并沒(méi)有名為呂奕的人士。 引人注意的是，今年3月，網(wǎng)上出現(xiàn)題為《聯(lián)合國(guó)新媒體久安電視國(guó)際傳媒理事長(zhǎng)呂奕向全世界講好“中國(guó)故事”》的文章，文中稱“2021年，呂奕先生當(dāng)選久安電視國(guó)際傳媒集團(tuán)新一屆理事長(zhǎng)”。上述報(bào)道顯示，久安電視國(guó)際傳媒集團(tuán)（Peaceever TV International Media Group Inc.）自稱是一家總部位于紐約、由理事會(huì)管理的非盈利性新媒體機(jī)構(gòu)。該文章稱，美國(guó)東部時(shí)間2022年1月31日下午，紐約時(shí)報(bào)廣場(chǎng)舉行慶祝中國(guó)農(nóng)歷春節(jié)的活動(dòng)，活動(dòng)主辦方久安電視國(guó)際傳媒集團(tuán)與世界和諧基金會(huì)的代表與嘉賓一道在大屏幕前敲響世界和諧鐘。本次活動(dòng)是由久安電視國(guó)際傳媒集團(tuán)理事長(zhǎng)呂奕發(fā)起，并與世界和諧基金會(huì)共同主辦的。
從該文章中呂奕的照片來(lái)看，這一名為呂奕的人士，與此前媒體報(bào)道中所提到的新財(cái)富集團(tuán)實(shí)控人呂奕極為相似。 但《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者在向十多名河南當(dāng)?shù)厝耸坎稍L求證時(shí)，受訪者均表示此前并未聽說(shuō)過(guò)呂奕此人，只是事件爆發(fā)后才有所耳聞。 但也有金融圈人士稱，2016年前后，呂奕在圈子里很有名，“他們想收的銀行，別家都會(huì)退出�！�
視頻截圖
媒體報(bào)道稱呂奕曾卷入賄賂案
根據(jù)河南許昌當(dāng)?shù)毓膊块T“平安許昌”發(fā)布的警情通報(bào)，2022年4月，公安機(jī)關(guān)依法對(duì)河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案?jìng)刹椤?據(jù)初步查明，以該公司實(shí)際控制人呂某為首的犯罪團(tuán)伙從2011年就開始利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。
平安許昌發(fā)布的警情通報(bào)
那么，這個(gè)呂某控制的新財(cái)富集團(tuán)究竟有著怎樣的能量，才能滲透如此多的銀行？公開信息顯示，河南新財(cái)富集團(tuán)成立于2011年7月中旬，注冊(cè)資本1.16億元，法人代表為余澤峰，持股比例80%，自然人林恒森持股20%，公司經(jīng)營(yíng)范圍包括對(duì)實(shí)業(yè)投資、企業(yè)投資與管理。 該公司已于2022年2月10日注銷。 有媒體報(bào)道，鄭州市中級(jí)人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書中披露，呂奕為尋求貸款，曾向河南某銀行副行長(zhǎng)借款900多萬(wàn)元，后續(xù)為獲取更多貸款，又行賄2300多萬(wàn)元……呂奕借款后，再放貸給一些關(guān)聯(lián)公司。 在這份判決書里，呂奕的身份是新財(cái)富集團(tuán)董事長(zhǎng)。 也是在這份判決書中，河南新財(cái)富集團(tuán)出具證明稱，河南海菱實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南祺旺實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南航天家電股份有限公司、鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司、石家莊文昊商貿(mào)有限公司、南京合生和商貿(mào)有限公司、河南鼎佳實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南新世紀(jì)投資股份有限公司、鄭州帛玨商貿(mào)有限公司等公司均由呂奕實(shí)際控制。不過(guò)，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者在進(jìn)行相關(guān)核實(shí)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)目前這份判決書在裁判文書網(wǎng)上已檢索不到。
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資料圖
河南新財(cái)富集團(tuán)滲透多家銀行
在河南部分村鎮(zhèn)銀行出現(xiàn)資金風(fēng)波之后，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者通過(guò)工商信息查詢平臺(tái)并結(jié)合有關(guān)媒體的報(bào)道發(fā)現(xiàn)， 新財(cái)富集團(tuán)并未直接持有相關(guān)銀行的股權(quán)， 出現(xiàn)狀況的禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、安徽固鎮(zhèn)新淮河村鎮(zhèn)銀行的股東名單中均出現(xiàn)了許昌農(nóng)商行。今年5月底，許昌農(nóng)商行的間接股東——許昌市投資集團(tuán)發(fā)布《澄清公告》： 多家村鎮(zhèn)銀行均為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)且獨(dú)立運(yùn)營(yíng)，許昌農(nóng)商行不實(shí)際控制其經(jīng)營(yíng)管理。 那么許昌農(nóng)商行和河南新財(cái)富是否有關(guān)聯(lián)呢？ 事實(shí)上，許昌農(nóng)商行名義上的第一大股東許昌德億田農(nóng)資有限公司，與河南新財(cái)富集團(tuán)之間有著關(guān)聯(lián)。 一份題為《鄭州開泰商貿(mào)有限公司與許昌德億田農(nóng)資有限公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛一審民事判決書》顯示，2016年10月，開泰商貿(mào)公司與德億田農(nóng)資公司簽訂股份代持協(xié)議， 開泰商貿(mào)公司委托德億田農(nóng)資公司購(gòu)買許昌魏都農(nóng)商銀行股份702.06萬(wàn)股，由德億田農(nóng)資公司代為持有， 股份認(rèn)購(gòu)款為23378598元。德億田農(nóng)資公司僅為名義股東，開泰商貿(mào)公司享有實(shí)際的股東權(quán)利和收益。
許昌魏都農(nóng)商銀行正是許昌農(nóng)商銀行的曾用名。 工商信息查詢平臺(tái)顯示，開泰商貿(mào)公司的法定代表人閆勇間接持有河南浩宏機(jī)械設(shè)備有限公司股權(quán)，后者的法定代表人為余澤峰。而河南新財(cái)富集團(tuán)的法定代表人及持股80%的大股東的名字同樣也是余澤峰。上述判決書提到的由呂奕控制的公司里，工商信息查詢平臺(tái)還顯示，河南航天家電股份有限公司持有開封新東方村鎮(zhèn)銀行股權(quán)，河南新世紀(jì)投資股份有限公司持有民權(quán)農(nóng)村商業(yè)銀行股權(quán)，鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司則持有開封宋都農(nóng)村商業(yè)銀行股權(quán)，鄭州博奧森電器有限公司持有禹州新民生村鎮(zhèn)銀行8.75%的股權(quán)。
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