原標(biāo)題：43家重大違法違規(guī)股東牽出多家金融機(jī)構(gòu)：含河南遼寧多家農(nóng)商行
距離通報(bào)上一批違法違規(guī)股東近半年，銀保監(jiān)會(huì)公開(kāi)了新一批的重大違法違規(guī)股東名單。
5月31日，銀保監(jiān)會(huì)公開(kāi)第五批共43名重大違法違規(guī)股東，包括14名自然人和39個(gè)法人機(jī)構(gòu)。澎湃新聞查詢發(fā)現(xiàn)，上述違法違規(guī)股東所持有的金融機(jī)構(gòu)股權(quán)多集中于農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，還包括多家信托公司、金融租賃公司以及一家保險(xiǎn)公司。
銀保監(jiān)會(huì)表示，本次公布股東的違法違規(guī)行為主要包括：入股資金來(lái)源不符合監(jiān)管規(guī)定；違規(guī)代持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股份；隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系；違規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易；存在嚴(yán)重逃廢債行為；股東及其關(guān)聯(lián)方違規(guī)挪用、占用資金；違規(guī)將所持股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押融資；違規(guī)安排未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的人員實(shí)際履行董事、高管職責(zé)；拒不按照監(jiān)管意見(jiàn)進(jìn)行整改；存在涉黑涉惡等犯罪行為。
澎湃新聞注意到，銀保監(jiān)會(huì)通報(bào)中的多名自然人股東已因組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪等獲刑，也有相關(guān)違法違規(guī)股東的股權(quán)已完成清退。
兩家河南民企近乎頂格持股地方農(nóng)商行
河南省菜源實(shí)業(yè)有限公司、河南雷爍光電科技有限公司（下稱雷爍光電）分別持有河南嵩縣農(nóng)村商業(yè)銀行、河南太康農(nóng)村商業(yè)銀行股權(quán)。其中，河南省菜源實(shí)業(yè)有限公司為河南嵩縣農(nóng)村商業(yè)銀行并列第一大股東，持股9.43659%。
在河南太康農(nóng)村商業(yè)銀行的工商資料中，未能發(fā)現(xiàn)雷爍光電具體的持股數(shù)量，但法院的相關(guān)拍賣信息披露了持股比例為9.98%。
鄭州市中級(jí)人民法院于2019年對(duì)雷爍光電持有的太康農(nóng)商行的3880萬(wàn)股股權(quán)進(jìn)行公開(kāi)司法拍賣，其中明確提到，根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定：自然人股東持股不得超過(guò)銀行總股權(quán)的2%，法人股東持股不得超過(guò)銀行總股權(quán)的10%（單個(gè)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)）。雷爍光電持有股權(quán)占總股權(quán)的9.98%。
雷爍光電實(shí)控人張青松及另一股東李勝峰均涉及多起民間借貸糾紛、借款合同糾紛，該公司持有的太康農(nóng)商行股權(quán)也多次被凍結(jié)。該公司還曾被太康農(nóng)商行告上法庭，被要求清償本金及利息，承擔(dān)違約責(zé)任及實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用等。
以其中一起借款合同糾紛案為例，太康農(nóng)商行2017年2月的一份會(huì)議紀(jì)要顯示，該銀行同意授予雷爍光電授信額度為三億元，向其發(fā)放融資金額為叁億元，融資期限為三年。雷爍光電后通過(guò)同業(yè)通道融資人民幣2億元，并構(gòu)成違約。太康農(nóng)商行在提出訴訟請(qǐng)求中指出雷爍光電的融資途徑為：太康農(nóng)商行—邢臺(tái)銀行—國(guó)民信托—雷爍光電。
10名法人股東和7名自然人為遼寧兩家農(nóng)商行股東
銀保監(jiān)會(huì)此次公開(kāi)的第4-19名違法違規(guī)股東，主要為遼寧兩家農(nóng)商行股東。
澎湃新聞查詢發(fā)現(xiàn)，北京鹿鳴偉業(yè)國(guó)際商貿(mào)有限公司、哈爾濱昌盛隆達(dá)裝飾材料經(jīng)銷有限公司、哈爾濱中藝志晟機(jī)電設(shè)備安裝有限公司、北京聲譽(yù)北都商貿(mào)有限公司、北京中興基業(yè)科技有限公司、北京三義恒通建筑工程有限公司、北京浙商佳購(gòu)供應(yīng)鏈管理有限公司、張家口宏礎(chǔ)商貿(mào)有限公司等8家分別持有遼寧興城農(nóng)村商業(yè)銀行4.6%、5%、5%、6%、7%、9%、9%、9%的股權(quán)，合計(jì)持股達(dá)54.6%。
2018年4月28日，上述8家股東同時(shí)將自己所持有的遼寧興城農(nóng)村商業(yè)銀行全部股權(quán)出質(zhì)，質(zhì)權(quán)人為白山江源農(nóng)村商業(yè)銀行，目前均為有效狀態(tài)。其中，哈爾濱昌盛隆達(dá)裝飾材料經(jīng)銷有限公司已于2019年6月產(chǎn)生清算信息。
值得注意的是，2020年7月，遼寧葫蘆島銀保監(jiān)分局披露的當(dāng)年度1號(hào)罰單顯示，遼寧興城農(nóng)村商業(yè)銀行因嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，違規(guī)發(fā)放本行股權(quán)質(zhì)押貸款，監(jiān)事會(huì)2018年未對(duì)本行董事會(huì)和高級(jí)管理層及其成員2017年度開(kāi)展履職評(píng)價(jià)工作，簽發(fā)銀行承兌匯票調(diào)查未盡職，被罰款20萬(wàn)元。
與此同時(shí)，還有多名相關(guān)責(zé)任人被罰。其中，李剛因負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被禁止從事銀行業(yè)工作五年。澎湃新聞注意到，遼寧興城農(nóng)村商業(yè)銀行原黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)即為李剛。2018年10月，李剛被免去遼寧興城農(nóng)村商業(yè)銀行黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)一職，職務(wù)變?yōu)樵撱y行工作人員。
2020年6月，據(jù)遼寧省紀(jì)委監(jiān)委駐省農(nóng)村信用社聯(lián)合社紀(jì)檢監(jiān)察組、葫蘆島市監(jiān)委消息：遼寧興城農(nóng)村商業(yè)銀行原黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)李剛涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，目前正接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。
這批違法違規(guī)股東涉及的另一家身處遼寧的農(nóng)商行為遼寧桓仁農(nóng)村商業(yè)銀行。自然人胡其琦、劉鵬、胡洋、胡丹、王麗潔、朱朋杰、孫國(guó)君分別頂格持有遼寧桓仁農(nóng)村商業(yè)銀行2%的股份，遼寧尊赫實(shí)業(yè)有限公司和遼寧實(shí)華建筑安裝工程有限公司同樣為頂格持股，分別持股10%。
遼寧尊赫實(shí)業(yè)有限公司與遼寧當(dāng)?shù)囟嗉毅y行存在借款合同糾紛，相關(guān)法院凍結(jié)了遼寧尊赫實(shí)業(yè)有限公司持有的遼寧桓仁農(nóng)村商業(yè)銀行3000萬(wàn)元股權(quán)，凍結(jié)被執(zhí)行人遼寧實(shí)華（集團(tuán)）房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司持有的遼寧實(shí)華建筑安裝工程有限公司5000萬(wàn)元的股權(quán)，均為輪候凍結(jié)。
上述7名自然人股東也同時(shí)與遼寧尊赫實(shí)業(yè)有限公司、遼寧實(shí)華建筑安裝工程有限公司出現(xiàn)在相關(guān)法院出具的裁定書(shū)中，身份同為被告或被執(zhí)行人，多牽涉借款合同糾紛。
多人為重大涉黑案首犯，海南黑老大黃鴻發(fā)已被執(zhí)行死刑
在銀保監(jiān)會(huì)此次公開(kāi)的違法違規(guī)股東中，有多人為重大涉黑案首犯。
其中，楊進(jìn)生為貴州遵義楊進(jìn)生等29人重大涉黑案的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，黃鴻發(fā)為海南昌江特大黑社會(huì)性質(zhì)組織案首犯。
2020年6月30日，貴州省高級(jí)人民法院對(duì)遵義楊進(jìn)生等29人重大涉黑案作出二審宣判，裁定駁回上訴，維持原判。遵義市中級(jí)人民法院經(jīng)一審審理認(rèn)定，被告人楊進(jìn)生自上世紀(jì)九十年代開(kāi)始，糾集社會(huì)閑散人員，以家族關(guān)系為紐帶，以遵義恒通實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司為依托，采取暴力、威脅、“軟暴力”等手段，有組織地實(shí)施組織賣淫、開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)、聚眾斗毆、故意傷害、敲詐勒索、強(qiáng)迫交易、詐騙、虛假訴訟、騙取貸款、高利轉(zhuǎn)貸、尋釁滋事、非法拘禁、非法侵入住宅、非法持有槍支彈藥、行賄等違法犯罪行為，聚斂錢財(cái)數(shù)十億元，并部分用于籠絡(luò)、豢養(yǎng)組織成員，以支持該組織的違法犯罪活動(dòng)，逐步形成以楊進(jìn)生為組織者、領(lǐng)導(dǎo)者的黑社會(huì)性質(zhì)組織。
遵義市中級(jí)人民法院根據(jù)各被告人犯罪的事實(shí)、犯罪的性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)于社會(huì)的危害程度，判決被告人楊進(jìn)生犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪等罪，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)
在楊進(jìn)生涉黑案中，法院依法判決沒(méi)收該組織價(jià)值近1億元的銀行賬戶、價(jià)值近3億元的銀行股權(quán)；沒(méi)收房產(chǎn)3756套、返還822套，價(jià)值約45億元；追繳對(duì)外債權(quán)近7億元；沒(méi)收各類名酒等3萬(wàn)余瓶，價(jià)值1.5億余元。
就持股的銀行股權(quán)而言，楊進(jìn)生曾為貴州銀行、綏陽(yáng)黔北村鎮(zhèn)銀行、貴州遵義紅花崗農(nóng)村商業(yè)銀行等銀行股東。
黃鴻發(fā)則是海南昌江特大涉黑組織的“黑老大”。2020年5月，在全國(guó)掃黑辦的新聞發(fā)布會(huì)上，海南省委常委、政法委書(shū)記、省掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)劉星泰在回答澎湃新聞?dòng)浾咛釂?wèn)時(shí)介紹，黃鴻發(fā)案是海南建省以來(lái)破獲的最大涉黑案，時(shí)間跨度大，影響惡劣。
2020年1月10日，海南省第一中級(jí)人民法院依法判決黃鴻發(fā)犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、故意傷害罪、故意殺人罪、非法持有槍支彈藥罪、行賄罪等18項(xiàng)罪名，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。 黃鴻發(fā)提出上訴后，海南省高級(jí)人民法院依法并案開(kāi)庭審理，維持了一審判決并依法報(bào)請(qǐng)最高人民法院核準(zhǔn)。
2020年7月30日，遵照最高人民法院下達(dá)的執(zhí)行死刑命令，海南省第一中級(jí)人民法院對(duì)海南昌江特大黑社會(huì)性質(zhì)組織案首犯黃鴻發(fā)執(zhí)行死刑。
僅就銀行股權(quán)看，黃鴻發(fā)持股的銀行包括昌江黎族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社、海南昌江長(zhǎng)江村鎮(zhèn)銀行等。黃鴻發(fā)案審結(jié)后，昌江縣公安局組織了涉黑財(cái)產(chǎn)拍賣活動(dòng)，其中包括海南昌江長(zhǎng)江村鎮(zhèn)銀行7%股權(quán)；黃鴻發(fā)持有的昌江農(nóng)村信用合作聯(lián)社36.3萬(wàn)股的股權(quán)，馮平、林仕壯、吳文、張非云5人各代持有昌江農(nóng)村信用合作聯(lián)社36.3萬(wàn)股的股權(quán)，李國(guó)春持有的昌江農(nóng)村信用合作聯(lián)社12.1萬(wàn)股股數(shù)的股權(quán)等。
兩家違規(guī)股東為泛海、富德旗下公司，曾入股信托、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)
深陷債務(wù)泥淖的泛海控股及其實(shí)控人盧志強(qiáng)，這次也成為銀保監(jiān)會(huì)通報(bào)的違法違規(guī)股東。
在此次通報(bào)中，武漢中央商務(wù)區(qū)股份有限公司為“泛海系”重要子公司，泛�？毓晒煞萦邢薰境止捎�89%。而武漢中央商務(wù)區(qū)股份有限公司則為亞太財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司和中國(guó)民生信托有限公司的控股股東，分別持股51%和76.76%。
前些年幾乎以一年取得一張金融牌照的速度擴(kuò)張的“泛海系”，如今則遭到四方討債。僅民生信托一項(xiàng)，該公司因營(yíng)業(yè)信托糾紛等原因引發(fā)多宗訴訟，涉訴信托項(xiàng)目規(guī)模余額277.19億元。5月18日，深交所還曾對(duì)泛�？毓上掳l(fā)問(wèn)詢函，要求其說(shuō)明包括民生信托存在何種關(guān)聯(lián)交易內(nèi)控制度執(zhí)行不到位的情況、是否存在應(yīng)披露未披露關(guān)聯(lián)交易的情形，以及存在何種信托資金運(yùn)用審批內(nèi)控執(zhí)行失效的情形、是否存在關(guān)聯(lián)方資金占用或?qū)ν庳?cái)務(wù)資助的情形等。
另一家名為上海豐益股權(quán)投資基金有限公司的違法違規(guī)股東，為富德控股（集團(tuán)）有限公司旗下孫公司，法定代表人為張峻。上海豐益股權(quán)投資基金有限公司為國(guó)民信托第一大股東，持股31.72727%。富德控股（集團(tuán)）有限公司旗下還擁有富德保險(xiǎn)控股、富德生命人壽、生命保險(xiǎn)資產(chǎn)管理有限公司等。
5家股東持股金融租賃公司，華泰汽車已轉(zhuǎn)讓股權(quán)
與華泰汽車集團(tuán)有限公司、華信超越控股有限公司、華訊方舟科技有限公司、中農(nóng)華鑫實(shí)業(yè)發(fā)展集團(tuán)有限公司、四川品信汽車集團(tuán)有限公司相關(guān)的金融股權(quán)，多為金融租賃公司股權(quán)。
上述5家公司分別持有華泰汽車金融有限公司100%股權(quán)、天津國(guó)泰金融租賃有限責(zé)任公司29%股權(quán)、華運(yùn)金融租賃股份有限公司33.96226%股權(quán)、錦銀金融租賃有限責(zé)任公司8.16327%股權(quán)、四川天府金融租賃股份有限公司15%股權(quán)。
4月2日，中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)曾經(jīng)披露了一則對(duì)華泰汽車集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)企業(yè)等16戶債權(quán)資產(chǎn)處置的營(yíng)銷公告。公告顯示，華泰汽車集團(tuán)系列債權(quán)共涉及借款關(guān)聯(lián)主體16戶，截止到2021年12月31日，尚余債權(quán)70筆，本金余額227.77億元。其金融板塊主要為天津國(guó)泰金融租賃有限公司和華泰汽車金融有限公司。
澎湃新聞注意到，目前，華泰汽車集團(tuán)持有的華泰汽車金融90%股權(quán)已分別轉(zhuǎn)讓至九州證券（持股40%）、廈門國(guó)際銀行（持股30%）、太平洋證券（持股20%）。
8名股東持有的多家內(nèi)蒙古銀行旗下村鎮(zhèn)銀行股權(quán)被凍結(jié)
在這批違法違規(guī)股東中，有不少與內(nèi)蒙古有關(guān)。
總體看，王異勝和李建勛均為呼和浩特市如意蒙銀村鎮(zhèn)銀行股東，前者持股4%，后者持股10%并曾擔(dān)任該銀行副董事長(zhǎng)；劉子芬、鄂爾多斯市顧多物流有限責(zé)任公司、內(nèi)蒙古華銳肯特家具有限公司、內(nèi)蒙古赤誠(chéng)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司、內(nèi)蒙古康輝牧業(yè)科技有限公司均為呼和浩特市新城蒙銀村鎮(zhèn)銀行，分別持股2%、8%、10%、10%、10%；內(nèi)蒙古賽罕安達(dá)羊絨制品有限公司則持有烏拉特中旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行10%的股份。
有意思的是，上述3家村鎮(zhèn)銀行的第一大股東均為內(nèi)蒙古銀行。工商資料顯示，內(nèi)蒙古銀行分別持有呼和浩特市如意蒙銀村鎮(zhèn)銀行、呼和浩特市新城蒙銀村鎮(zhèn)銀行、烏拉特中旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行20%、26%、20%的股權(quán)。
此外，還有兩名違法違規(guī)股東與內(nèi)蒙古相關(guān)。內(nèi)蒙古德力汽車尾氣環(huán)�？蒲校瘓F(tuán)）有限責(zé)任公司
為包頭市南郊農(nóng)村信用聯(lián)社股東，持股4.76667%；崔志功持有烏拉特前旗大眾村鎮(zhèn)銀行4.9%股份。
內(nèi)蒙古自治區(qū)烏拉特前旗人民法院披露的民事裁定書(shū)顯示，烏拉特前旗大眾村鎮(zhèn)銀行根據(jù)已經(jīng)生效的民事調(diào)解書(shū)向法院申請(qǐng)保全，請(qǐng)求對(duì)被申請(qǐng)人崔志功在烏拉特前旗大眾村鎮(zhèn)銀行的股權(quán)進(jìn)行保全。法院裁定凍結(jié)被申請(qǐng)人崔志功在烏拉特前旗大眾村鎮(zhèn)銀行的股權(quán)88.2萬(wàn)元，占股比例4.9%。
在此之前，烏拉特前旗大眾村鎮(zhèn)銀行曾與李雪、賀晶、崔志功、烏拉特前旗烏拉山草木繁育有限責(zé)任公司簽訂一份借款人為李雪，貸款人為烏前旗大眾村鎮(zhèn)銀行，擔(dān)保人為賀晶、崔志功、烏拉特前旗烏拉山草木繁育有限責(zé)任公司的《個(gè)人借款/擔(dān)保合同》，合同約定借款金額為160萬(wàn)元。但這一貸款到期后，借款人申請(qǐng)辦理了展期業(yè)務(wù)，展期到期后，仍未能償還貸款。崔志功對(duì)上述款項(xiàng)的給付承擔(dān)連帶清償責(zé)任。
剩余的幾家違法違規(guī)股東，也多涉及農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)股權(quán)，例如遼寧寬甸農(nóng)村商業(yè)銀行、瓦房店長(zhǎng)興村鎮(zhèn)銀行、新疆石河子農(nóng)村合作銀行等。
以新疆石河子農(nóng)村合作銀行為例，新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊中院早在2019年便將銀保監(jiān)會(huì)此次公布的違法違規(guī)股東石河子開(kāi)發(fā)區(qū)綠城聚福房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司持有的新疆石河子農(nóng)村合作銀行4%股權(quán)進(jìn)行司法拍賣。執(zhí)行裁定書(shū)顯示，新疆蘇建建工股份有限公司與石河子開(kāi)發(fā)區(qū)綠城聚福房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限貴任公司、王林軍等民問(wèn)借貨糾紛一案，民事判決書(shū)已發(fā)生法律效力。由于石河子開(kāi)發(fā)區(qū)綠城聚福房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限貴任公司、王林軍等未能履行生效法律文書(shū)所確定的義務(wù)，新疆蘇建建工股份有限公司申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。
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